Penser à son décès et remettre à plus tard sa planification successorale : l’un est difficile, l’autre, très aisé. La combinaison de ces deux situations pourrait s’avérer épineuse pour vous et vos bénéficiaires.

Sans une bonne planification, votre succession pourrait rester entre les mains des tribunaux pendant des mois, voire des années. Le gouvernement pourrait fort bien prélever plus d’impôts qu’il ne faut. Et ce qui est encore plus important, la distribution de votre patrimoine pourrait s’effectuer à l’encontre de vos volontés.

Tous les Canadiens adultes, peu importe leur situation financière, devraient avoir un plan successoral à jour soulignant les points suivants :

• Qui a la responsabilité de distribuer vos biens?
• Qui reçoit quoi, et quand?
• Qui aura la charge de vos enfants?
• Qui aura la charge de gérer les comptes en fiducie?
• Qui aura à prendre les décisions médicales et financières si vous n’êtes pas en mesure de les prendre vous-même?

Pour conserver le contrôle de votre succession, nous vous suggérons de suivre les cinq étapes suivantes :

1. Établissez des objectifs en matière de planification successorale.
2. Déterminez quels sont les outils de planification successorale qui conviennent le mieux à votre situation.
3. Choisissez les personnes que vous désirez voir vous représenter.
4. Commencez à discuter de planification successorale avec votre famille.
5. Gardez votre plan successoral à jour.

En sixième lieu, si vous le voulez bien, nous vous suggérons de lire les renseignements qui suivent.