MRS propose des fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR) – solution la plus fréquemment choisie pour convertir l’épargne REER en revenu de retraite.

Vous devez établir un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) avant la fin de l’année de vos 69 ans, en y transférant directement, soit une partie, soit la totalité, de votre épargne REER. Cette épargne peut comprendre des fonds provenant d’un régime de pension d’entreprise (pourvu qu’ils ne soient pas immobilisés) ou d’un régime de participation différée aux bénéfices. Vous n’avez pas d’impôt à payer quand vous transférez votre épargne REER ou RPDB dans un FERR.

Vous choisissez d’établir un FERR autogéré MRS, vous restez maître de votre épargne – choix du revenu ou des placements. Le FERR autogéré MRS vous offre des placements dans plus de 80 sociétés de fonds communs, ainsi que dans des actions, des produits à revenu fixe et des produits exclusifs MRS.

Il y a plusieurs stratégies de placement qui ont fait leurs preuves pour vous aider à épargner et à vous assurer un revenu, et elles sont totalement compatibles avec les FERR MRS.

Souplesse du revenu et maîtrise de vos placements : Les FERR MRS vous offrent une souplesse totale du revenu, tout en conservant votre épargne à l’abri de l’impôt, sous votre direction. Même si vous devez retirer au moins le minimum qui s’applique à votre FERR tous les ans, il n’y a pas de maximum; vous pouvez donc retirer ce dont vous avez besoin.

La maximisation de la croissance : En maximisant la proportion de biens étrangers permis (jusqu’à 30 %) de votre FERR, vous assurez la diversification de vos placements, vous vous protégez contre les fluctuations de notre dollar canadien et vous bénéficiez d’un potentiel de rendement plus élevé.

Le report de l’imposition : L’épargne fructifiant à l’abri de l’impôt maximise la croissance des fonds dont vous pouvez tirer un revenu de retraite – alors imposable en tant que revenu. Donc, tous les intérêts, les dividendes et les gains en capital produits par les fonds qui restent dans votre FERR continuent à s’accumuler, sans être assujettis à l’impôt – seuls vos retraits sont imposables.

Un FERR autogéré MRS vous apporte bien des avantages :

MRS vous propose un vaste choix de produits financiers :

• Plus de 1 800 fonds communs de placement, fonds distincts et fonds des travailleurs au Canada.
• Les produits exclusifs MRS, tels que le Capital optimisé MRS.
• Des titres cotés sur le TSE, CDNX, NYSE, AMEX, NASDAQ et autres marchés et bourses.
• Des produits à revenu fixe.
• Des sociétés à capital de risque.
• Des titres de petites entreprises.

 
Le regroupement des avoirs financiers : Éliminez tous les FERR que vous avez confiés à différentes institutions financières et regroupez-les dans un seul compte pratique – un FERR autogéré MRS. Vous pourrez ainsi vraiment maximiser la proportion de biens étrangers de votre FERR.

Un choix de comptes FERR autogérés : MRS vous propose des comptes FERR individuels et des comptes de conjoint.

Des rapports regroupés : Les titulaires d’un FERR autogéré MRS reçoivent un relevé de compte trimestriel consolidé et un relevé de compte mensuel chaque fois qu’il y a eu des mouvements de compte (uniquement pour les comptes enregistrés Services Valeurs mobilières M.R.S. Inc.). MRS vous fournit également les reçus fiscaux nécessaires pour faire votre déclaration de revenus.

L’excellence des services : MRS est reconnue pour la qualité des services financiers et administratifs qu’elle fournit.

Pour savoir comment ouvrir un compte FERR chez MRS, contactez votre conseiller en placement.