Pourquoi les conseillers devraient-ils être bien informés au sujet du CELI?

Vos clients sont inondés de renseignements concernant le CELI – spots publicitaires à la radio et à la télévision, annonces dans les journaux, etc. Ils vous poseront des questions sur le CELI, et s'ils ne le font pas, vous vous devez de leur en parler. Gérez la totalité du portefeuille de placement de vos clients et établissez des liens basés sur la confiance en leur présentant le CELI et les possibilités qu'il offre.

Par ce temps d'incertitude économique, caractérisée par une baisse de la valeur marchande des comptes, les bonnes nouvelles sont toujours les bienvenues. Le CELI, c'est une bonne nouvelle!

L'actif détenu dans un CELI s'accroîtra au fil du temps – Mieux vaut sauter sur cette occasion que d'avoir à essayer de convaincre vos clients de transférer l'actif de leur CELI à une date ultérieure. L'économie et les marchés amorcent une reprise et les actifs au sein d'un CELI recèlent un potentiel de croissance des plus attrayants. Aux États-Unis, par exemple, les actifs détenus dans le Roth IRA, lancé en 1999, représentent 225 milliards $US. Au Royaume-Uni, le Investment Savings Account, lancé en 1998, cumule aujourd'hui des actifs de 582 milliards $CAN. Ces deux comptes ne sont pas exactement comme le CELI, mais le taux d'adoption permet d'entrevoir ce qui pourrait se produire si les investisseurs canadiens adoptent le CELI.

Point de vue d'un conseiller MRS sur le CELI — Entretien avec Connie Renna d'IPC – tiré de notre conférence électronique du 20 novembre.

» MARTY
Très bien, parlons maintenant du CELI. Pourquoi les conseillers devraient-ils être bien informés au sujet du CELI?

» CONNIE
Le CELI offre à tous les clients l'occasion de bénéficier d'un abri fiscal sur une certaine partie de leur épargne actuelle et future. En tant que conseillère, j'estime que c'est mon devoir de recommander ce compte à mes clients.

Les conseillers doivent comprendre que le CELI deviendra un élément essentiel du plan financier global de leurs clients, et ils doivent savoir comment le mettre en œuvre. Le CELI permettra non seulement aux conseillers de renforcer leurs relations avec leurs clients, mais il leur permettra également d'accroître la taille de l'actif qu'ils gèrent pour chacun de leurs clients grâce à l’augmentation annuelle des limites d’épargne que prévoit ce compte.

» MARTY
De quelle façon envisagez-vous intégrer le CELI à vos activités?

» CONNIE
J'ai mis sur pied des stratégies qui me permettront d'intégrer le CELI en fonction des connaissances que j'ai acquises au sujet de mes clients. Ces comptes seront donc adaptés à leur propre situation, par exemple :

Pour les clients qui sont au tout début de leur cycle d'épargne, nous recommandons le CELI en raison de l'abri fiscal qu'il offre et parce qu'il leur permet d'accumuler leur épargne pour satisfaire leurs besoins à court terme, notamment en vue des études d'un enfant ou d'un acompte pour l'achat d'une résidence. Dans certains cas, les stratégies axées sur le CELI pourraient être plus intéressantes que des cotisations à un RER.
Quant aux clients qui cherchent à épargner en vue de la retraite et qui planifient leur transition à la retraite, le CELI leur permettra de mettre leurs actifs à l'abri de l'impôt, en sus de leurs cotisations annuelles au RER. Le CELI offre à ces clients une motivation supplémentaire pour épargner et leur permet de ne pas avoir à retirer des fonds de leur épargne RER.
Grâce au CELI, nos clients retraités auront pour leur part l'occasion de diminuer la ponction fiscale sur leur épargne non enregistrée et aussi de placer les versements de FRR dont ils n'ont pas besoin au jour le jour.

» MARTY
Comment envisagez-vous de sensibiliser vos clients au CELI?

» CONNIE
MRS a rédigé d'excellentes lettres de prospection à l'intention des clients, ainsi qu'une brochure destinée aux investisseurs que je peux remettre à mes clients. Ces outils, ainsi que la présentation et les autres auxiliaires disponibles sur le site Web de MRS, sont tout ce dont j'ai besoin pour renseigner mes clients sur le CELI.

» MARTY
Pourquoi avez-vous choisi MRS comme partenaire pour offrir le CELI?

» CONNIE
MRS m'a permis d'accroître l'efficacité de mes activités. Grâce à MRS, je peux offrir à mes clients une gamme complète de comptes enregistrés ou non enregistrés. Les clients bénéficieront de relevés consolidés, d'un accès au site Web, et de la capacité de recevoir leurs relevés par voie électronique.

Depuis que j'ai décidé de faire affaire avec MRS, mon équipe et moi avons obtenu un excellent soutien de leur centre d'appels et nous avons développé d'excellentes relations avec notre directeur du développement des affaires.

MRS m'a démontré qu'elle a à cœur le développement de mes affaires.